欢迎访问阳泉市城区人民政府门户网站!
您当前的位置 :首页 > 政府文件
阳泉市城区人民政府办公室关于印发阳泉市城区企业资金链应急周转保障资金管理办法(修订)的通知
发布日期:2021-03-05 09:43 来源:

  城政办发20215号 

义井镇人民政府,各街道办事处,区直各有关单位: 

  《阳泉市城区企业资金链应急周转保障资金管理办法》(修订)已经区政府第58次常务会议研究通过,现印发给你们,请认真遵照执行。 

    

                   阳泉市城区人民政府办公室 

                   2021年2月26日 

  (此件公开发布) 

  阳泉市城区企业资金链应急周转保障资金管理办法(修订) 

  第一章   则 

  为有效应对新的经济形势下我区企业资金周转可能出现的风险,缓解企业归还贷款困难,保持良好银企合作关系,促进经济健康平稳发展,根据山西省金融工作领导组《关于印发<企业资金链应急周转保障资金管理办法>的通知》(晋金组发〔2015〕2号)及阳泉市金融办《企业资金链应急周转保障资金管理暂行办法》(阳金发〔2015〕40号)文件精神,区政府决定设立“阳泉市城区企业资金链应急周转保障资金”(以下简称“应急周转保障资金”),现结合我区实际,特制定本办法。 

  第一条  办法所称的应急周转保障资金,是指为符合国家产业政策和信贷政策、生产经营正常、市场前景较好、资金周转暂时出现困难的企业按时还贷续贷,提供临时周转服务的短期资金。 

  第二条  本办法优先适用于在阳泉市城区内依法设立的实体经济企业,用于支持企业流动资金贷款的转贷续贷。项目贷款、表外业务融资等不适用于本办法。 

  第三条  应急周转保障资金的管理应坚持“政府引导、公益运作、周转使用、互利共赢”的原则。 

  第二章  应急周转保障资金的来源和管理 

  第四条  区政府财政出资2000万元在我区设立应急周转保障资金。 

  第五条  我区应急周转保障资金牵头部门为阳泉市城区财政局,承办主体为阳泉市方正融资担保有限公司(以下简称方正担保公司),阳泉市城区企业应急周转保障资金管理工作领导组负责应急周转保障资金发放审批,方正担保公司负责应急周转保障资金的管理及日常运作。在充分利用区应急周转保障资金的同时,方正担保公司的自有结余资金可以参与应急周转保障资金的使用,具体使用额度和权限须经方正担保公司出资人会议和区财政局协商确定。 

  应急周转保障资金管理应单独设立银行账户和会计账簿,专户存储,专门管理专项资金。 

  第三章   使用对象及范围 

  第六条  区工信局(区中小企业服务中心)可以推荐企业名单,与银行机构所申请的企业相一致的,由阳泉市城区企业应急周转保障资金管理工作领导组进行资格审核后,优先使用应急周转保障资金。 

  第七条  应急周转保障资金支持的企业必须具备以下条件: 

  (一)企业依法设立、诚信经营,企业产品符合国家产业政策,生产经营状况良好,无不良信用记录; 

  (二)具有独立的企业法人资格,各种登记手续齐全; 

  (三)无欠税漏税行为,上年度纳税额一般应在10万元以上(含10万元)的企业优先使用应急周转保障资金; 

  (四)拥有完善的财务制度和规范的会计核算体系,按时报送会计资料,资产负债率等财务指标由合作银行具体把握; 

  (五)企业及法定代表人无不良征信记录; 

  (六)企业确实存在流动资金困难,经贷款银行确认正在办理还贷续贷手续并同意给予续贷。 

  第八条  符合上述条件的企业,经合作银行同意续贷后,可由合作银行向方正担保公司申请使用应急周转保障资金。 

  第九条  各合作银行承认本办法,并与区财政局签订合作协议后,在合作协议约定的范围内开展本业务。 

  区财政局与合作银行就开展企业转贷相关事项进行书面约定,明确合作方式、流程及双方的权利与义务,建立和完善相关管理制度,规范资金管理、合理调度应急周转保障资金。 

  第四章  资金的运行 

  第十条  应急周转保障资金运行遵循“专款专用、封闭运行、滚动使用、确保安全”的原则。 

  第十一条  为提高应急周转保障资金的运转效率,该项资金最长使用期限不得超过15个工作日。1个工作日内完成出款和回款的企业,根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》(银发〔2015〕129号)规定,不收取利息;使用期限在5个工作日内按人民银行公布的同期银行贷款基准利率收取费用,并允许在下一年度优先使用资金;5至15个工作日期间按人民银行公布的同期银行贷款基准利率1.5倍收取费用;超过15个工作日完成续贷的企业,下一年度申请该资金时延缓或不予使用。 

  第十二条  为确保资金安全,应急周转保障资金由方正担保公司在银行开设专用账户,实行封闭管理。只有合作银行同意为企业续贷且出具承诺后,才能使用应急周转保障资金。 

  第五章  使用程序 

  第十三条  申请。合作银行在需要借用该项资金时,须在原贷款到期日前10个工作日内向方正担保公司提出书面申请。方正担保公司要本着为企业服务的理念,强化责任担当,对申报企业认真审核。合作银行申请需提供以下资料: 

  1.阳泉市城区企业应急周转保障资金使用申请表; 

  2.即将到期的银行贷款合同原件及复印件; 

  3.贷款最终审批机构同意授信的证明文件; 

  4.企业及法定代表人征信系统记录证明; 

  5.合作银行和承办支行营业执照复印件及负责人身份证复印件; 

  6.续贷承诺书(保证还贷后发放不低于还款额的新贷款金额并明确使用资金归还时间)。  

  第十四条  审核。在企业自筹资金足额到位,且合作银行提出申请的基础上,方正担保公司对企业的诚信情况进行核实,根据合作银行及借款企业提供的申请材料,在2个工作日之内出具审核意见。 

  第十五条  批准。阳泉市城区企业应急周转保障资金管理工作领导组根据方正担保公司提供的审核意见,在2个工作日之内决定该笔资金是否发放。领导组同意发放该笔款项后,由方正担保公司通过资金托管账户划转至合作银行提供的指定账户中(该账户不可为借款企业账户,只能为合作银行账户),并通知合作银行。 

  第十六条  收回。合作银行在收到应急周转保障资金后,原则上应在5个工作日内办理完成续贷手续并同时发放贷款,但最长不得超过15个工作日。 

  合作银行在向借款企业发放贷款的同时,应将相应的应急周转保障资金及其费用及时、足额划转至方正担保公司指定的账户之中。 

  第十七条  整理归档。应急周转保障资金收回后,方正担保公司将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷归档,以备后查。 

  方正担保公司提出异议的或账户余额不足以一次性满足所有申报企业需求的,由区财政局召开专题会议结合申请使用日期、贷款到期日期、资料完善日期以及其他因素进行研究决定。同时,鼓励企业自筹资金,在自筹资金足额到位的情况下优先使用。 

  第十八条  合作银行要严格贷前审查,贷中要加快续贷办理时间,贷后要积极配合方正担保公司进行资料立卷归档。 

  第十九条  资金托管银行要强化服务意识,指派专人处理此项业务,简化资金支付手续,加快资金周转效率;下一年度资金托管要根据上一年度金融机构考核情况进行竞争性存放。 

  第二十条  各银行业金融机构要进一步提高思想认识,积极引导贷款到期并符合续贷条件的企业申请使用区政府“应急周转金”。 

  第六章  监督管理和风险控制 

  第二十一条  为加强应急周转保障资金的管理,成立阳泉市城区企业应急周转保障资金管理工作领导组(以下简称领导组),领导组组长由分管财政工作的副区长担任,成员由区政府办、区财政局、区工信局负责人组成。领导组下设办公室,办公室主任由区财政局副局长担任。 

  第二十二条  转贷资金应专款专用,任何单位不得以任何理由、任何方式截留、挪用;不得弄虚作假、骗取转贷资金。对违反规定的视同挪用,并按照相关法律法规,追究有关人员责任。 

  第二十三条  加强资金运行监管,确保资金使用依法合规。加强日常业务监督,加大审计力度,防止权力寻租,保障资金依法合规运行,确保资金安全。 

  第二十四条  合作银行对同意续贷且借款人落实续贷条件的,承担足额按期续贷责任。对未按时足额续贷,致使应急周转保障资金不能及时归还的,合作银行承担应急周转保障资金归还、补足的清偿责任。 

  第二十五条  合作银行应认真履行协议约定。由于合作银行不能有效履行相关业务或者故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后,未兑现续贷承诺的,造成周转资金不能按时、足额归还的,区财政局和方正担保公司将依法追偿。区政府视情况取消该银行各项先进荣誉和申请政府奖励、补助的资格。同时,财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务。 

  第七章  收入及分配 

  第二十六条  应急周转保障资金的收入,用于支付资金日常管理的相关费用和支付相关税费,结余部分退还相关企业。 

  第八章   则 

  第二十七条  本办法自2021年2月26日起实施。原《暂行办法》自行废止。
主办单位:中共阳泉市城区区委 阳泉市城区人民政府主办   网站地图
地址:中国山西省阳泉市南大街300号 邮编:045000 联系方式:0353-2169068 cqxxzx@126.com
ICP备案编号:晋ICP备 05007173 号 网站标示码 1403020001 晋公网安备 14030202000010号